Theo cáo trạng, dự án chung cư Nam An có tên thương mại là Kingsway Tower, được xây dựng trên phần diện tích đất 7.082,4m², tọa lạc tại phường Bình Hưng Hòa, TP.HCM. Chủ đầu tư là Công ty TNHH Siêu Thành. 

Trong năm 2018, thông qua tìm hiểu, nhiều khách hàng đến Công ty Siêu Thành để ký hợp đồng mua bán căn hộ chung cư Nam An do Võ Thị Phượng đại diện theo pháp luật ký.

Bán căn hộ cho 496 khách hàng, chiếm đoạt 210 tỉ đồng

Quá trình thực hiện thanh toán hợp đồng, ngoài việc được yêu cầu chuyển vào tài khoản chuyên thu của Công ty Siêu Thành mở tại Ngân hàng An Bình (ABBank) chi nhánh Quang Trung, khách hàng còn được yêu cầu chuyển khoản vào các tài khoản khác của Công ty Siêu Thành.

Đến tháng 9-2019, dự án đã hoàn thiện xong phần thô tầng 20, tương ứng với tiến độ thanh toán 70% giá trị hợp đồng. Tuy nhiên bị Sở Xây dựng TP.HCM ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính do thi công xây dựng công trình chung cư Nam An sai nội dung giấy phép xây dựng với sai phạm là sai kích thước các tầng chung cư.

Ngày 26-8-2020, xét hồ sơ đề nghị điều chỉnh giấy phép của Công ty Siêu Thành, Sở Xây dựng cấp phụ lục giấy phép xây dựng cho Công ty Siêu Thành, đồng thời có văn bản đề nghị Công ty Siêu Thành đẩy nhanh tiến độ thực hiện dự án.

Tuy nhiên từ tháng 9-2019 đến nay, Công ty Siêu Thành không tiếp tục thực hiện dự án. Đến tháng 3-2020, công ty tiếp tục có thông báo đến khách hàng về việc ngừng thi công công trình do gặp khó khăn về tài chính vì tình hình COVID-19. Từ thời điểm đó, công ty đã dời trụ sở, cắt liên lạc với khách hàng.

Đồng thời, theo cáo trạng, các đối tượng thuộc Công ty Siêu Thành gồm Trịnh Minh Thanh, Võ Thị Phượng, Trần Thị Thùy Trang có hành vi gian dối chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn sử dụng pháp nhân Công ty Siêu Thành ký hợp đồng, bán cùng một căn hộ cho nhiều người, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân để sử dụng vào mục đích cá nhân.

Với vai trò là giám đốc, đại diện pháp luật của Công ty Siêu Thành, các đối tượng đã trực tiếp ký hợp đồng mua bán căn hộ với 496 khách hàng, giúp sức chiếm đoạt hơn 210 tỉ đồng. 

Lãnh đạo, nhân viên ABBank có dấu hiệu vi phạm quy định cho vay?

Quá trình thực hiện dự án, Công ty Siêu Thành có ký hợp đồng tín dụng với ABBank chi nhánh Quang Trung với tài sản thế chấp là thửa đất mà Công ty Siêu Thành xây dựng chung cư Nam An.

Ngày 9-3-2018, ABBank chi nhánh TP.HCM có văn bản đồng ý cho chủ đầu tư là Công ty Siêu Thành mở bán căn hộ, shophouse (nhà phố thương mại) thuộc dự án chung cư Nam An với điều kiện toàn bộ nguồn thu còn lại của dự án chung cư Nam An được chuyển về tài khoản của Công ty Siêu Thành mở tại ABBank, chi nhánh TP.HCM và việc bán nhà ở thuộc dự án nêu trên phải tuân thủ theo quy định của pháp luật hiện hành. 

Theo thỏa thuận với ABBank, Công ty Siêu Thành ký hợp đồng với khách hàng phải chuyển khoản toàn bộ tiền thu của khách vào tài khoản chuyên thu của Công ty Siêu Thành, tại ABBank để đảm bảo cho hợp đồng thế chấp. 

Muốn chuyển tiền từ tài khoản chuyên thu sang tài khoản thanh toán, Công ty Siêu Thành phải cung cấp đầy đủ hồ sơ, hợp đồng, chứng từ thể hiện việc thanh toán thực hiện xây dựng dự án và có sự chấp thuận của ABBank. Sau đó, do Công ty Siêu Thành không đáp ứng đủ điều kiện nên phía ngân hàng không cấp bảo lãnh cho dự án.

Theo cáo trạng, mặc dù không đồng ý cấp bảo lãnh trong bán, cho thuê, mua nhà ở hình thành trong tương lai như trên nhưng ABBank lại cấp tín dụng cho 70 cá nhân vay mua căn hộ tại chung cư Nam An. 

Ngày 19-6-2024, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM ra quyết định tách hành vi và tài liệu liên quan trong vụ án hình sự để tiếp tục làm rõ vai trò, trách nhiệm của các cá nhân (nhân viên, lãnh đạo ngân hàng) và xác định thiệt hại do hành vi sai phạm gây ra trong việc thẩm định, cấp tín dụng của ABBank có dấu hiệu tội "vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng" đối với 70 cá nhân mua căn hộ tại dự án chung cư cao tầng Nam An của Công ty Siêu Thành.

Chủ đầu tư 994 lô đất dự án bất động sản đình đám ở Đà Nẵng nói gì khi được gỡ vướng?

Thông tin Đà Nẵng đồng ý cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho Công ty cổ phần đầu tư Sài Gòn - Đà Nẵng, chủ đầu tư 994 lô đất dự án Dragon City Park từ chiều 1-7 khiến nhiều người quan tâm.